こんにちは。かねのぷーさんです。
今回は2021年8月の資産管理簿について書いていきます。
私は毎月1回、支出と資産運用の状況を把握するために資産管理簿（家計簿）を付けています。
・今月の支出はどれぐらいだったのか？
・余剰資金はどれぐらい出たか？
・資産はどれだけ増えたか？
先月の収支、保有資産、負債の状況について集計しています。
「収入ー支出＝貯蓄」は資産形成の基本です。
元々私は貯金が苦手でしたが、毎月着実に資産を増やすことができるようになりました。
お金が貯まらないという方は、まずは毎月のお金の動きを把握するところから始めましょう。
これから資産管理の記録を付けてみようという方の参考となれば嬉しいです。
収支について
まずは先月の収入と支出の集計から。
収入合計：¥207,307
手取り給与：¥195,419
副収入：¥11,888
・楽天ポイント：3,082円
・Tポイント：916円
・dポイント：1,200円
・ECナビ（リサーチパネル）：1,250円
・マクロミル：1,500円
・CUEモニター：2,100円
・米国株配当金：1,792円
・国内株配当金：36円
・楽天銀行現金プレゼント：12円
https://pooh-finance.com/point-aug-21/
支出合計（暫定）：¥170,113
家計簿アプリのマネーフォワードで生活費の支出額を算出しています。
収支：+¥37,194
支出が抑えられたこともあり、収支はプラスとなりました。
保有資産について
次は、株式などの保有資産と現預金の集計です。
金融資産：¥2,616,497
投資信託：¥1,328,303
【特定口座】
ニッセイＴＯＰＩＸインデックスファンド
ニッセイ 外国株式インデックスファンド
ニッセイ 外国債券インデックスファンド
ニッセイ新興国株式インデックスファンド
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
【つみたてNISA口座】
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
米国株：¥771,531
インテル（INTC）
コカコーラ（KO）
ジョンソン・エンド・ジョンソン（JNJ）
プロクター・アンド・ギャンブル（PG）
マイクロソフト（MSFT）
マクドナルド（MCD）
AT＆T（T）
確定拠出年金：¥396,261
DCマイセレクション50
国内株：¥120,402
（3202）ダイトウボウ
（8173）上新電機
（3405）クラレ
（2337）いちご
（9404）日本テレビホールディングス
（6819）伊豆シャボテンリゾート
（4902）コニカミノルタ
（6632）JVCケンウッド
（9318）アジア開発キャピタル
（7011）三菱重工
（8591）オリックス
（4792）山田コンサルティンググループ
（8058）三菱商事
（2453）ジャパンベストレスキューシステム
（3222）ユナイテッド・スーパーマーケット・ホールディングス
（7638）NEW ART HOLDINGS
（8308）りそなホールディングス
（8737）あかつき本社
（2914）日本たばこ産業
（9434）ソフトバンク
（6257）藤商事
（6486）イーグル工業
（8893）新日本建物
（5020）ENEOSホールディングス
（8713）フィデアホールディングス
（8016）オンワードホールディングス
（9904）ベリテ
（3242）アーバネットコーポレーション
（9445）フォーバルテレコム
（8304）あおぞら銀行
（6104）芝浦機械
（8306）三菱UFJフィナンシャル・グループ
（7593）VTホールディングス
（7494）コナカ
（7167）めぶきフィナンシャルグループ
（1808）長谷工コーポレーション
（8869）明和地所
（8214）AOKIホールディングス
（8999）グランディハウス
（7182）ゆうちょ銀行
（2674）ハードオフコーポレーション
（6178）日本郵政
（9503）関西電力
（8593）三菱UFJリース
（8053）住友商事
（8411）みずほフィナンシャルグループ
（8316）三井住友フィナンシャルグループ
（5019）出光興産
（7523）アールビバン
（9990）サックスバーホールディングス
（8903）サンウッド
（8558）東和銀行
（9433）KDDI
（9513）電源開発
（2533）オノエンホールディングス
（8714）池田泉州ホールディングス
（8298）ファミリー
（8725）ＭＳ＆ＡＤインシュアランスグループホールディングス
（3105）日清紡ホールディングス
（1961）三機工業
（7466）SPK
（7711）助川電気工業
（8309）三井住友トラスト・ホールディングス
（3087）ドトール・日レスホールディングス
（2174）GCA
（8031）三井物産
（8001）伊藤忠商事
（2169）CDS
（6454）マックス
（4401）ADEKA
（2124）ジェイエイシーリクルートメント
（3941）レンゴー
（4272）日本化薬
（4765）モーニングスター
（8750）第一生命ホールディングス
（9142）九州旅客鉄道
（5194）相模ゴム工業
（9432）日本電信電話
（7995）バルカー
（6376）日機装
（2502）アサヒグループホールディングス
（4202）ダイセル
【8月追加銘柄】
（4503）アステラス製薬
（7751）キャノン
（6752）パナソニック
（1554）上場インデックスファンド世界株式（MSCI ACWI）除く日本
【8月】金融資産運用状況
（投資歴3年11ヶ月目）#投資信託 ¥1,328,303#米国株 ¥771,531#確定拠出年金 ¥396,261#国内株 ¥120,402
評価額合計 ¥2,616,497
(前月比＋¥122,348)
(前年同月比＋¥1,404,322)評価額は前月より12万円増加。
引き続きコツコツ積み立てていきます。#積立投資 pic.twitter.com/8AU22TSllt— かねのぷーさん＠少額投資でコツコツFIREを目指す (@poohfinance) August 31, 2021
現預金：¥526,528
銀行預金：526,425円
手元の現金：103円
保有資産合計：¥3,143,025
資産残高合計：¥3,143,025（前月比：+¥114,284）
(うち株式等評価額残高：¥2,616,497)（前月比：+¥122,348）
資産全体では11万円ほど増加。
株式などの金融資産は、株価上昇などもあり前月から12万円ほど増加しました。
【保有資産の推移】
【保有金融資産の推移】
負債について
奨学金返済残高とクレジットカード請求額を負債として集計しています。
奨学金残高：¥1,279,775
奨学金（無利子／返済期間15年／返済総額 2,710,000円）
・毎月返済額：15,050円
クレジッカード請求額：¥179,883
・楽天カード
・dカード
負債合計：¥1,459,658
負債合計：¥1,459,658（前月比：＋1,960円）
家具の購入などでクレジットカード請求額が増加し、負債額も微増しました。
純資産について
「資産ー負債」で純資産を算出しています。
純資産残高：¥1,683,367
「資産ー負債＝純資産」で算出
純資産合計：¥1,683,367（前月比：+112,324円）
私が資産管理簿をつける理由
現状把握が大切！！
私は「金融利回り＞生活費」の状態となる経済的自由の達成を目指して日々行動しています。
そのためにはまず、毎月の生活費がいくら必要なのかを把握する必要があります。
そして、必要生活費をカバーできる投資利回りを得るためにはいくら投資する必要があるのか、
目標投資額はいくらになるのかを把握することも必要になります。
資産管理簿を付けることでこれらの現状把握が可能となり、
適切な生活レベルや、自身の課題などが浮き彫りになってきます。
最初は簡単なエクセルシートでざっくり集計することからでも充分です。
お金に困らない生活を実現するためにはまず、現状把握から行うことから始めましょう。
https://pooh-finance.com/concept/
まとめ
・支出が抑えられたこともあり収支がプラス。
・株価の上昇などもあり、株式等の金融資産の評価額が前月比12万円増加。
・資産の増加は嬉しいですが、こういうときこそ投資スタイルの原点は忘れないように、引き続きコツコツと積立投資を続けること。
・キャッシュの比率がまだまだ少ないため、普段の生活でも浪費が増えすぎないよう改めて気を付ける。
以上、先月の資産管理簿でした。
毎月のお金の動きを把握することで、改善点や課題を見つけて次に活かしていきましょう。
では、今回もここまで読んでいただきましてありがとうございました。
コメント