こんにちは。かねのぷーさんです。
今回は2021年5月の資産管理簿について書いていきます。
いつまで経ってもお金が貯まらないな・・
という方は、まずは毎月のお金の動きを把握するところから始めましょう。
いくら稼いでも、それ以上に支出が増えてしまってはいつまで経ってもお金は貯まりません。
「収入-支出=貯蓄」は基本中の基本です。
・今月の支出はどれぐらいだったのか？
・余剰資金はどれぐらい出たか？
・資産はどれだけ増えたか？
これらを把握するため、私は毎月資産管理簿を付けるようにしています。
元々私は貯金が苦手でしたが、毎月着実に資産を増やすことができるようになりました。
この記事では、先月の収支、保有資産、負債の状況についてお伝えしています。
これから資産管理の記録を付けてみようという方の参考となれば嬉しいです。
収支について
まずは先月の収入と支出の集計から。
収入合計：268,811円
手取り給与：251,640円
（今月は会社からの表彰があり、手取りが増えました。）
副収入：17,171円分
・楽天ポイント：5,805円（→楽天証券で投資信託を購入）
・Tポイント：647円（→ネオモバで国内株を購入）
・dポイント：300円（→フロッギーで国内株を購入）
・ECナビ（リサーチパネル）：900円
・マクロミル：1,500円
・CUEモニター：3,000円
・infoQ：1,500円
・米国株配当金：1,542円
・国内株配当金：90円
・古本買取：1,770円
・株式売却：102円
・楽天銀行現金プレゼント：15円
今月のアンケート入金です。#ECナビ 900円#マクロミル 1,500円#キューモニター 3,000円#infoQ 1,500円
合計 6,850円（手数料50円）今月はちょっと少なめでした。資金は米国株投資に回します。#アンケート pic.twitter.com/v4GPrGNz62
— かねのぷーさん＠少額投資家 (@poohfinance) May 24, 2021
支出合計：258,134円
家計簿アプリのマネーフォワードで生活費の支出額を算出しています。
今月は賃貸マンションの更新料（1ヶ月分）と猫を飼い始めるための敷金の積み増し（1ヶ月分）の計2ヶ月分の家賃出費が発生したため、キャッシュアウトが多かった月でした。
収支：＋10,677円
手取り給与が表彰のため増えたため、収支はプラスとなりました。
保有資産について
次は、株式などの保有資産と現預金の集計です。
金融資産：2,257,629円
投資信託：1,053,571円
【特定口座】
ニッセイＴＯＰＩＸインデックスファンド
ニッセイ 外国株式インデックスファンド
ニッセイ 外国債券インデックスファンド
ニッセイ新興国株式インデックスファンド
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
【つみたてNISA口座】
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
米国株：733,407円
インテル（INTC）
コカコーラ（KO）
ジョンソン・エンド・ジョンソン（JNJ）
プロクター・アンド・ギャンブル（PG）
マイクロソフト（MSFT）
マクドナルド（MCD）
AT＆T（T）
確定拠出年金：371,101円
DCマイセレクション50
国内株：99,550円
（3202）ダイトウボウ
（8173）上新電機
（3405）クラレ
（2337）いちご
（9404）日本テレビホールディングス
（6819）伊豆シャボテンリゾート
（4902）コニカミノルタ
（6632）JVCケンウッド
（9318）アジア開発キャピタル
（7011）三菱重工
（8591）オリックス
（4792）山田コンサルティンググループ
（8058）三菱商事
（2453）ジャパンベストレスキューシステム
（3222）ユナイテッド・スーパーマーケット・ホールディングス
（7638）NEW ART HOLDINGS
（8308）りそなホールディングス
（8737）あかつき本社
（2914）日本たばこ産業
（9434）ソフトバンク
（6257）藤商事
（6486）イーグル工業
（8893）新日本建物
（5020）ENEOSホールディングス
（8713）フィデアホールディングス
（8016）オンワードホールディングス
（9904）ベリテ
（3242）アーバネットコーポレーション
（9445）フォーバルテレコム
（8304）あおぞら銀行
（6104）芝浦機械
（8306）三菱UFJフィナンシャル・グループ
（7593）VTホールディングス
（7494）コナカ
（7167）めぶきフィナンシャルグループ
（1808）長谷工コーポレーション
（8869）明和地所
（8214）AOKIホールディングス
（8999）グランディハウス
（7182）ゆうちょ銀行
（2674）ハードオフコーポレーション
（6178）日本郵政
（9503）関西電力
（8593）三菱UFJリース
（8053）住友商事
（8411）みずほフィナンシャルグループ
（8316）三井住友フィナンシャルグループ
（5019）出光興産
（7523）アールビバン
（9990）サックスバーホールディングス
（8903）サンウッド
（8558）東和銀行
（9433）KDDI
（9513）電源開発
（2533）オノエンホールディングス
（8714）池田泉州ホールディングス
（8298）ファミリー
（8725）ＭＳ＆ＡＤインシュアランスグループホールディングス
（3105）日清紡ホールディングス
（1961）三機工業
（7466）SPK
（7711）助川電気工業
（8309）三井住友トラスト・ホールディングス
（3087）ドトール・日レスホールディングス
（2174）GCA
（8031）三井物産
（8001）伊藤忠商事
（2169）CDS
（6454）マックス
（4401）ADEKA
（2124）ジェイエイシーリクルートメント
（3941）レンゴー
（4272）日本化薬
（4765）モーニングスター
【5月追加銘柄】
（8750）第一生命ホールディングス
（9142）九州旅客鉄道
（5194）相模ゴム工業
【5月】金融資産運用状況
（投資歴3年8ヶ月目）#投資信託 ¥1,053,571#米国株 ¥733,407#確定拠出年金 ¥371,101#国内株 ¥99,550評価額合計：¥2,257,629
(前月比＋¥103,956)
(前年同月比＋¥1,253,749)評価額は前月より10万円ほど増加。
コツコツ積み立てます。#積立投資 pic.twitter.com/IvhrKaioRw— かねのぷーさん＠少額投資家 (@poohfinance) May 31, 2021
現預金：210,944円
銀行預金：209,944円
財布の中現金：1,000円
保有資産合計：2,468,573円
資産残高合計：2,468,573円（前月比：-230,894円）
(うち株式等評価額残高：2,257,629円)（前月比：+103,956円）
家の更新料、敷金積み増しが重なったため、共通口座からのキャッシュアウトが多かったです。
現金は大きく減少しましたが、ボーナスで補填する予定です。
株式等の金融資産は前月から10万円ほど増えました。
負債について
奨学金返済残高とクレジットカード請求額を負債として集計しています。
奨学金残高：1,324,940円
奨学金（無利子／返済期間15年／返済総額 2,710,000円）
・毎月返済額：15,050円
クレジッカード請求額：519,909円
利用クレジットカード
・楽天カード
・dカード
負債合計：1,844,849円
負債合計：1,844,849円（前月比：＋368,818円）
猫を迎え入れたため、クレジットカードの請求額が大幅に増えたことが影響しています。
純資産について
「資産−負債」で純資産を算出しています。
純資産残高：623,724円
資産-負債=純資産で算出
純資産合計：623,724円（前月比-599,712円）
私が資産管理簿をつける理由
現状把握が大切！！
私は「金融利回り＞生活費」の状態となる経済的自由の達成を目指して日々行動しています。
そのためにはまず、毎月の生活費がいくら必要なのかを把握する必要があります。
そして、必要生活費をカバーできる投資利回りを得るためにはいくら投資する必要があるのか、
目標投資額はいくらになるのかを把握することも必要になります。
資産管理簿を付けることでこれらの現状把握が可能となり、
適切な生活レベルや、自身の課題などが浮き彫りになってきます。
最初は簡単なエクセルシートでざっくり集計することからでも充分です。
お金に困らない生活を実現するためにはまず、現状把握から行うことから始めましょう。
まとめ
・株価など金融資産は順調に増加。
・今月の積立投資額も8万7,000円とコツコツと資産形成を進めています。
・家の更新料、敷金の積み増し、クレジットカードの請求などが重なり、キャッシュアウトが非常に増えた月となりました。
・現金は私と妻のボーナスで補填できる見込みです。
・特別な支出以外の生活費は、無理のない支出に抑えることができました。
【保有資産の推移】
【保有金融資産の推移】
以上、先月の資産管理簿でした。
毎月のお金の動きを把握することで、改善点や課題を見つけて次に活かしていきましょう。
では、今回もここまで読んでいただきましてありがとうございました。
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