【家計の資産管理簿】2020年9月

資産管理

​​​​​​​​​​​​こんにちは。Pooh@Tokyoです。

今回は2020年9月の資産管理簿について書いていきます。

私は1ヶ月のお金の動きや資産の状況を把握するため、毎月資産管理簿を付けています。内容は保有資産の運用状況や1ヶ月の収支が分かる試算表のようなものです。

私が資産管理簿をつける理由

私は「金融資産運用>生活費」の状態となる経済的自由の達成を目指して日々行動しています。
そのためには毎月の投資額を最大化させて金融資産を多く保有する必要があるのですが、短期間においてサラリーマンの所得ではかなり困難な課題です。ですが必要生活費を抑えることで、目標額をぐっと引き下げることも可能です。

毎月の保有資産の増減と、生活費の増減を管理することで、現在の目標達成までの位置を把握すること・現実的な目標再設定ができます。そのために毎月資産管理簿を記入することにしています。

資産管理簿をつけると、支出や収入のバランス、投資運用状況などを把握することができます。また現状を把握することで、適切な生活レベルや、自身の課題などが浮き彫りになってきます。お金に困らない生活を実現するためにはしっかりと現状把握を行うことが必要です。みなさんもお試しください。

では2020年9月の資産管理簿です。

収支について

収入合計:262,518円

・給与所得:251,710円
(半年分交通費込み)

・不労所得:10,808円分
 楽天通常ポイント:2,127ポイント

 米国株配当金:941円(インテル・JNJ・マイクロソフト・マクドナルド)
 ECナビ:1,150円
 マクロミル:2,000円
 CUEモニター:3,000円
 InfoQ:1,000円
 Tポイント:590円

支出合計:159,899円

家計簿アプリのマネーフォワードで生活費の支出額を算出しています。

収支結果:+102,619円

半年分交通費の支給があったので収入は多め。生活費支出も遠出などの機会が少なかったこと、在宅勤務で交通費や外食などの費用が下がったことで生活費を抑えることができました。スーパーで食材を買って調理することがいつもより多かったことが要因かと思います。

保有資産について

金融資産:1,256,158円

・投資信託:529,321円
【特定口座】

ニッセイTOPIXインデックスファンド
ニッセイ 外国株式インデックスファンド
ニッセイ 外国債券インデックスファンド
ニッセイ新興国株式インデックスファンド
【つみたてNISA口座】
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

・米国株:421,978円
インテル(INTC)
コカコーラ(KO)
ジョンソン・エンド・ジョンソン(JNJ)
プロクター・アンド・ギャンブル(PG)
マイクロソフト(MSFT)
マクドナルド(MCD)

・確定拠出年金:288,028円
DCマイセレクション50


Bitcoin:867円

・国内株:15,964円
(3202)ダイトウボウ
(8173)上新電機
(3405)クラレ
(2337)いちご
(9404)日本テレビホールディングス
(6819)伊豆シャボテンリゾート
(4902)コニカミノルタ
(6632)JVCケンウッド
(9318)アジア開発キャピタル
【9月追加購入】
(7011)三菱重工
(8591)オリックス
(4792)山田コンサルティンググループ
(8058)三菱商事
(2453)ジャパンベストレスキューシステム

現預金:519,705円

・銀行預金:518,482円
・現金:1,223円

保有資産合計:1,775,863円

資産残高合計:1,775,863円(前月比:-2,340円
金融資産残高​:1,256,158円(前月比:+43,983円

妻の一時的な大きな出費があり、共通費の振込ができず資産残高はわずかにマイナス。マイナス分は年末のボーナスで解消予定。私の保有する金融資産は支給された交通費を投資に回すことができたため前月より増加しました。

負債について

奨学金残高:1,445,380円

・奨学金(無利子/返済期間15年)
 返済額:15,050円
 残高:1,445,380円

クレジッカード請求額:99,904円

・楽天カードクレジット請求額

負債合計:1,545,284円

負債合計:1,545,284円(前月比:-43,995円

クレジットカードの請求額を少なくすることができました。ほとんどの生活費をクレジットカード(電子マネー・QR決済なども含む)を通じて購入しているので、生活費自体を抑えることができたと思います。

純資産について

純資産残高:+230,579円

・資産-負債=純資産で算出

金融資産の増加により前月に引き続き純資産がプラスの状態を維持。

まとめ

  1. 私が資産管理簿をつける理由
  2. 収支について
      1. 収入合計:262,518円
      2. 支出合計:159,899円
      3. 収支結果:+102,619円
  3. 保有資産について
      1. 金融資産:1,256,158円
      2. 現預金:519,705円
      3. 保有資産合計:1,775,863円
  4. 負債について
      1. 奨学金残高:1,445,380円
      2. クレジッカード請求額:99,904円
      3. 負債合計:1,545,284円
  5. 純資産について
      1. 純資産残高:+230,579円

【保有資産の推移】

【保有金融資産の推移】

【1ヶ月を振り返って・・】
・交通費支給で収入は多め。投資額を増やすことができた。
・生活費を抑えることができ、収支はプラス
・こつこつと資産の積み上げができているので、生活費改善を進めるのと同時に、副収入を得られるようにブログを中心に副業を育てていく。

以上、今月の資産管理簿でした。
毎月のお金の動きを把握することで、改善点や課題を見つけて次に活かしていきます。
では、今日もここまで読んでいただきましてありがとうございました。​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​

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