こんにちは。かねのぷーさんです。
今回は2021年3月の資産管理簿について書いていきます。
いつまで経ってもお金が貯まらないな・・・
という方は、まずは毎月のお金の動きを把握するところから始めましょう。
いくら稼いでも、それ以上に支出が増えてしまってはいつまで経ってもお金は貯まりません。
「貯蓄＝収入ー支出」は基本中の基本です。
・今月の支出はどれぐらいだったのか？
・余剰資金はどれぐらい出たか？
・資産はどれだけ増えたか？
これらを把握するため、私は毎月資産管理簿を付けるようにしています。
元々私は貯金が苦手でしたが、毎月着実に資産を増やすことができるようになりました。
この記事では、私の先月の収支、保有資産、負債の状況についてお伝えしていきます。
これから資産管理の記録を付けてみようという方の参考となれば嬉しいです。
収支について
収入合計：258,785円
手取り給与：240,616円（半年分交通費含む）
副収入：18,169円分
・楽天ポイント：1,776円（→楽天証券で投資信託を購入）
・Tポイント：613円（→ネオモバで国内株を購入）
・dポイント：3,900円（→フロッギーで国内株を購入）
・ECナビ（リサーチパネル）：1,550円
・マクロミル：1,500円
・CUEモニター：3,200円
・infoQ：1,500円
・米国株配当金：1,356円
・国内株配当金：121円
・確定申告還付金：2,620円
・預金利息：27円
・楽天銀行現金プレゼント：6円
今月のアンケート関連の入金です。#ECナビ ：1,600円#キューモニター：3,200円#infoQ：1,500円#マクロミル：1,500円
合計7,750円（手数料：-50円）
アンケート入金分は米国株投資に充てていきます。 pic.twitter.com/JEEghHGe1w— かねのぷーさん＠墨田区の少額投資家 (@poohfinance) March 24, 2021
支出合計（暫定）：179,443円
家計簿アプリのマネーフォワードで生活費の支出額を算出しています。
収支：＋79,342円
支出は先月に比べるとやや増加しました。
交通費の支給もありましたが、収支はプラスを維持しています。
確定申告の還付金、国内株や米国株の配当金がいつもより多く、副収入が増加しました。
保有資産について
金融資産：2,047,647円
投資信託：901,415円
【特定口座】
ニッセイＴＯＰＩＸインデックスファンド
ニッセイ 外国株式インデックスファンド
ニッセイ 外国債券インデックスファンド
ニッセイ新興国株式インデックスファンド
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
【つみたてNISA口座】
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
米国株：701,667円
インテル（INTC）
コカコーラ（KO）
ジョンソン・エンド・ジョンソン（JNJ）
プロクター・アンド・ギャンブル（PG）
マイクロソフト（MSFT）
マクドナルド（MCD）
AT＆T（T）
確定拠出年金：357,127円
DCマイセレクション50
国内株：87,438円
（3202）ダイトウボウ
（8173）上新電機
（3405）クラレ
（2337）いちご
（9404）日本テレビホールディングス
（6819）伊豆シャボテンリゾート
（4902）コニカミノルタ
（6632）JVCケンウッド
（9318）アジア開発キャピタル
（7011）三菱重工
（8591）オリックス
（4792）山田コンサルティンググループ
（8058）三菱商事
（2453）ジャパンベストレスキューシステム
（3222）ユナイテッド・スーパーマーケット・ホールディングス
（7638）NEW ART HOLDINGS
（8308）りそなホールディングス
（8737）あかつき本社
（2914）日本たばこ産業
（9434）ソフトバンク
（6257）藤商事
（6486）イーグル工業
（8893）新日本建物
（5020）ENEOSホールディングス
（8713）フィデアホールディングス
（8016）オンワードホールディングス
（9904）ベリテ
（3242）アーバネットコーポレーション
（9445）フォーバルテレコム
（8304）あおぞら銀行
（6104）芝浦機械
（8306）三菱UFJフィナンシャル・グループ
（7593）VTホールディングス
（7494）コナカ
（7167）めぶきフィナンシャルグループ
（1808）長谷工コーポレーション
（8869）明和地所
（8214）AOKIホールディングス
（8999）グランディハウス
（7182）ゆうちょ銀行
（2674）ハードオフコーポレーション
（6178）日本郵政
（9503）関西電力
（8593）三菱UFJリース
（8053）住友商事
（8411）みずほフィナンシャルグループ
（8316）三井住友フィナンシャルグループ
（5019）出光興産
（7523）アールビバン
（9990）サックスバーホールディングス
（8903）サンウッド
（8558）東和銀行
（9433）KDDI
（9513）電源開発
（2533）オノエンホールディングス
（8714）池田泉州ホールディングス
（8298）ファミリー
（8725）ＭＳ＆ＡＤインシュアランスグループホールディングス
（3105）日清紡ホールディングス
（1961）三機工業
（7466）SPK
（7711）助川電気工業
（8309）三井住友トラスト・ホールディングス
（3087）ドトール・日レスホールディングス
【3月追加銘柄】
（2174）GCA
（8031）三井物産
（8001）伊藤忠商事
（2169）CDS
【3月】金融資産運用状況
（投資歴3年6ヶ月目）#投資信託 ¥901,415（預り金込み）#米国株 ¥701,667#確定拠出年金 ¥357,127#国内株 ¥87,438評価額合計は¥2,047,647でした。
(前月比+¥220,200)
(前年同月比+¥1,174,140)評価額が200万円を超えました。コツコツ積み立てます。#積立投資 pic.twitter.com/SSXTYo1QU1
— かねのぷーさん＠墨田区の少額投資家 (@poohfinance) March 31, 2021
預金：639,323円
銀行預金：638,063円
現金：1,260円
保有資産合計：2,686,970円
資産残高合計：2,686,970円（前月比：+41,722円）
(株式等評価額残高：2,047,647円)（前月比：+220,200円）
株価上昇、投資額を増やすことができたため、資産が増加しました。
負債について
奨学金残高：1,355,050円
奨学金（無利子／返済期間15年／返済総額 2,710,000円）
・毎月返済額：15,050円
クレジッカード請求額：125,744円
利用クレジットカード
・楽天カード
・dカード
負債合計：1,480,794円
負債合計：1,480,794円（前月比：-7,613円）
純資産について
純資産残高：1,206,176円
資産-負債=純資産で算出
純資産合計：1,206,176円（前月比＋49,335円）
私が資産管理簿をつける理由
私は「金融利回り＞生活費」の状態となる経済的自由の達成を目指して日々行動しています。
そのためにはまず、毎月の生活費がいくら必要なのかを把握する必要があります。
そして、必要生活費をカバーできる投資利回りを得るためにはいくら投資する必要があるのか、
目標投資額はいくらになるのかを把握することも必要になります。
資産管理簿を付けることでこれらの現状把握が可能となり、
適切な生活レベルや、自身の課題などが浮き彫りになってきます。
最初は簡単なエクセルシートでざっくり集計することからでも充分です。
お金に困らない生活を実現するためにはまず、現状把握から行うことから始めましょう。
まとめ
・株価など金融資産は順調に増加。
・毎月の積立額を増加させて、貯蓄額も増加させることができました。
・支出は前月よりも増加も、収支はプラスを維持。
・副収入は確定申告還付金や配当金などもあり、前月よりも増加しました。
【保有資産の推移】
【保有金融資産の推移】
以上、先月の資産管理簿でした。
毎月のお金の動きを把握することで、改善点や課題を見つけて次に活かしていきましょう。
では、今回もここまで読んでいただきましてありがとうございました。
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