【家計の資産管理簿】2020年10月

資産管理

​​​​​​​​​​​​こんにちは。Pooh@Tokyoです。

今回は2020年10月の資産管理簿について書いていきます。

私は1ヶ月のお金の動きや資産の状況を把握するため、毎月資産管理簿を付けています。内容は保有資産の運用状況や1ヶ月の収支が分かる試算表のようなものです。

私が資産管理簿をつける理由

私は「金融資産運用>生活費」の状態となる経済的自由の達成を目指して日々行動しています。
そのためには毎月の投資額を最大化させて金融資産を多く保有する必要があるのですが、短期間においてサラリーマンの所得ではかなり困難な課題です。ですが必要生活費を抑えることで、目標額をぐっと引き下げることも可能です。

毎月の保有資産の増減と、生活費の増減を管理することで、現在の目標達成までの位置を把握すること・現実的な目標再設定ができます。そのために毎月資産管理簿を記入することにしています。

資産管理簿をつけると、支出や収入のバランス、投資運用状況などを把握することができます。また現状を把握することで、適切な生活レベルや、自身の課題などが浮き彫りになってきます。お金に困らない生活を実現するためにはしっかりと現状把握を行うことが必要です。みなさんもお試しください。

では2020年10月の資産管理簿です。

収支について

収入合計:225,499円

・給与所得:204,010円

・不労所得:21,489円分
 楽天通常ポイント:2,110ポイント

 米国株配当金:366円(コカコーラ)
 ECナビ:6,650円
 マクロミル:2,000円
 CUEモニター:4,000円
 InfoQ:3,000円
 Tポイント:1,341円
 アフィリエイト :2,022円

 

支出合計:288,702円

家計簿アプリのマネーフォワードで生活費の支出額を算出しています。

収支結果:-63,203円

アンケートモニターの参加によりポイント獲得数が増えました。
GoToEatやGoToトラベルなどで外食機会が増えたことや年末の旅行を予約したため、一時的に支出が増加。ポイント還元やボーナスなどで回収予定です。ベースとなる生活費支出は前月並でした。スーパーの活用で食費を抑えています。

保有資産について

金融資産:1,256,158円

・投資信託:540,241円
【特定口座】

ニッセイTOPIXインデックスファンド
ニッセイ 外国株式インデックスファンド
ニッセイ 外国債券インデックスファンド
ニッセイ新興国株式インデックスファンド
【つみたてNISA口座】
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

・米国株:421,578円
インテル(INTC)
コカコーラ(KO)
ジョンソン・エンド・ジョンソン(JNJ)
プロクター・アンド・ギャンブル(PG)
マイクロソフト(MSFT)
マクドナルド(MCD)

・確定拠出年金:289,368円
DCマイセレクション50

・ビットコイン:1,726円

・国内株:20,779円
(3202)ダイトウボウ
(8173)上新電機
(3405)クラレ
(2337)いちご
(9404)日本テレビホールディングス
(6819)伊豆シャボテンリゾート
(4902)コニカミノルタ
(6632)JVCケンウッド
(9318)アジア開発キャピタル
(7011)三菱重工
(8591)オリックス
(4792)山田コンサルティンググループ
(8058)三菱商事
(2453)ジャパンベストレスキューシステム
【10月追加購入】
(3222)ユナイテッド・スーパーマーケット・ホールディングス
(7638)NEW ART HOLDINGS
(8308)りそなホールディングス
(8737)あかつき本社
(2914)日本たばこ産業
(9434)ソフトバンク
(6257)藤商事
(6486)イーグル工業

現預金:527,009円

・銀行預金:525,019円
・現金:1,990円

保有資産合計:1,800,701円

資産残高合計:1,800,701円(前月比:+24,839
(
金融資産残高​:1,273,692
円)(前月比:+17,543円

投資額は例年より増加したものの、月末の株価下落の影響もあり株式評価額が下落。評価額は前月と同じ水準を維持しています。

負債について

奨学金残高:1,430,325円

・奨学金(無利子/返済期間15年)
 返済額:15,050円
 残高:1,430,325円

クレジッカード請求額:76,064円

・楽天カードクレジット請求額

負債合計:1,506,389円

負債合計:1,506,389円(前月比:-38,895円

クレジットカードの請求額を少なくすることができました。ほとんどの生活費をクレジットカード(電子マネー・QR決済なども含む)を通じて購入しているので、生活費自体を抑えることができたと思います。

純資産について

純資産残高:+294,312円

・資産-負債=純資産で算出

金融資産の増加により前月に引き続き純資産がプラスの状態を維持。

まとめ

  1. 私が資産管理簿をつける理由
  2. 収支について
      1. 収入合計:225,499円
      2. 支出合計:288,702円
      3. 収支結果:-63,203円
  3. 保有資産について
      1. 金融資産:1,256,158円
      2. 現預金:527,009円
      3. 保有資産合計:1,800,701円
  4. 負債について
      1. 奨学金残高:1,430,325円
      2. クレジッカード請求額:76,064円
      3. 負債合計:1,506,389円
  5. 純資産について
      1. 純資産残高:+294,312円

【保有資産の推移】

【保有金融資産の推移】

【1ヶ月を振り返って・・】
・外食モニターの活用により獲得ポイントが増え、投資額を増やすことができた。
・生活費を抑えることができたものの、GoToEatやGoToトラベルの支出で一時的に収支がマイナス。
・10月末の株価下落により投資資産評価額が下落も、前月と同じ水準を維持。ぶれずにこつこつと資産の積み上げを行っていく。

以上、今月の資産管理簿でした。
毎月のお金の動きを把握することで、改善点や課題を見つけて次に活かしていきます。
では、今日もここまで読んでいただきましてありがとうございました。​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​

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