こんにちは。かねのぷーさんです。
今回は2021年6月の資産管理簿について書いていきます。
いつまで経ってもお金が貯まらないな・・
という方は、まずは毎月のお金の動きを把握するところから始めましょう。
いくら稼いでも、それ以上に支出が増えてしまってはいつまで経ってもお金は貯まりません。
「収入ー支出＝貯蓄」が基本です。
・今月の支出はどれぐらいだったのか？
・余剰資金はどれぐらい出たか？
・資産はどれだけ増えたか？
これらを把握するため、私は毎月資産管理簿を付けるようにしています。
元々私は貯金が苦手でしたが、毎月着実に資産を増やすことができるようになりました。
この記事では、先月の収支、保有資産、負債の状況についてお伝えしています。
これから資産管理の記録を付けてみようという方の参考となれば嬉しいです。
収支について
まずは先月の収入と支出の集計から。
収入合計：197,533円
手取り給与：182,541円
副収入：14,992円分
・楽天ポイント：2,659円（→楽天証券で投資信託を購入）
・Tポイント：1,430円（→ネオモバで国内株を購入）
・dポイント：200円（→フロッギーで国内株を購入）
・ECナビ（リサーチパネル）：1,250円
・マクロミル：1,000円
・CUEモニター：3,500円
・infoQ：2,000円
・米国株配当金：1,532円
・国内株配当金：1,409円
・楽天銀行現金プレゼント：12円
#ブログ更新 #副収入 #積立投資
6月の副収入合計：14,992円
ポイント投資：4,289円
アンケート：7,750円
配当金：2,941円
その他：12円6月投資額：80,190円
6月末資産評価額：2,376,954円
来月もコツコツと頑張っていきます。【ポイント投資・副収入実績】2021年6月 https://t.co/IrrwqfPtjF
— かねのぷーさん＠少額投資家 (@poohfinance) June 30, 2021
支出合計：156,515円
家計簿アプリのマネーフォワードで生活費の支出額を算出しています。
収支：＋41,018円
支出を抑えたことで収支はプラスとなりました。
保有資産について
次は、株式などの保有資産と現預金の集計です。
金融資産：2,376,954円
投資信託：1,146,611円
【特定口座】
ニッセイＴＯＰＩＸインデックスファンド
ニッセイ 外国株式インデックスファンド
ニッセイ 外国債券インデックスファンド
ニッセイ新興国株式インデックスファンド
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
【つみたてNISA口座】
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
米国株：744,428円
インテル（INTC）
コカコーラ（KO）
ジョンソン・エンド・ジョンソン（JNJ）
プロクター・アンド・ギャンブル（PG）
マイクロソフト（MSFT）
マクドナルド（MCD）
AT＆T（T）
確定拠出年金：380,039円
DCマイセレクション50
国内株：105,876円
（3202）ダイトウボウ
（8173）上新電機
（3405）クラレ
（2337）いちご
（9404）日本テレビホールディングス
（6819）伊豆シャボテンリゾート
（4902）コニカミノルタ
（6632）JVCケンウッド
（9318）アジア開発キャピタル
（7011）三菱重工
（8591）オリックス
（4792）山田コンサルティンググループ
（8058）三菱商事
（2453）ジャパンベストレスキューシステム
（3222）ユナイテッド・スーパーマーケット・ホールディングス
（7638）NEW ART HOLDINGS
（8308）りそなホールディングス
（8737）あかつき本社
（2914）日本たばこ産業
（9434）ソフトバンク
（6257）藤商事
（6486）イーグル工業
（8893）新日本建物
（5020）ENEOSホールディングス
（8713）フィデアホールディングス
（8016）オンワードホールディングス
（9904）ベリテ
（3242）アーバネットコーポレーション
（9445）フォーバルテレコム
（8304）あおぞら銀行
（6104）芝浦機械
（8306）三菱UFJフィナンシャル・グループ
（7593）VTホールディングス
（7494）コナカ
（7167）めぶきフィナンシャルグループ
（1808）長谷工コーポレーション
（8869）明和地所
（8214）AOKIホールディングス
（8999）グランディハウス
（7182）ゆうちょ銀行
（2674）ハードオフコーポレーション
（6178）日本郵政
（9503）関西電力
（8593）三菱UFJリース
（8053）住友商事
（8411）みずほフィナンシャルグループ
（8316）三井住友フィナンシャルグループ
（5019）出光興産
（7523）アールビバン
（9990）サックスバーホールディングス
（8903）サンウッド
（8558）東和銀行
（9433）KDDI
（9513）電源開発
（2533）オノエンホールディングス
（8714）池田泉州ホールディングス
（8298）ファミリー
（8725）ＭＳ＆ＡＤインシュアランスグループホールディングス
（3105）日清紡ホールディングス
（1961）三機工業
（7466）SPK
（7711）助川電気工業
（8309）三井住友トラスト・ホールディングス
（3087）ドトール・日レスホールディングス
（2174）GCA
（8031）三井物産
（8001）伊藤忠商事
（2169）CDS
（6454）マックス
（4401）ADEKA
（2124）ジェイエイシーリクルートメント
（3941）レンゴー
（4272）日本化薬
（4765）モーニングスター
（8750）第一生命ホールディングス
（9142）九州旅客鉄道
（5194）相模ゴム工業
【6月追加銘柄】
（9432）日本電信電話
（7995）バルカー
（6376）日機装
【6月】金融資産運用状況
（投資歴3年9ヶ月目）#投資信託 ¥1,146,611#米国株 ¥744,428#確定拠出年金 ¥380,039#国内株 ¥105,876評価額合計：¥2,376,954
(前月比＋¥119,325)
(前年同月比＋¥1,339,330)評価額は前月より12万円弱増加。
コツコツ積み立てます。#積立投資 pic.twitter.com/qfs9YDLPT4— かねのぷーさん＠少額投資家 (@poohfinance) June 30, 2021
現預金：175,861円
銀行預金：175,490円
財布の中の現金：371円
保有資産合計：2,552,815円
資産残高合計：2,552,815円（前月比：+84,243円）
(うち株式等評価額残高：2,376,954円)（前月比：+119,325円）
現預金を投資に回しているためキャッシュが不足してきましたが、7月のボーナスで補填します。
株式等の金融資産は前月から11万円ほど増えました。
負債について
奨学金返済残高とクレジットカード請求額を負債として集計しています。
奨学金残高：1,309,885円
奨学金（無利子／返済期間15年／返済総額 2,710,000円）
・毎月返済額：15,050円
クレジッカード請求額：131,938円
利用クレジットカード
・楽天カード
・dカード
負債合計：1,441,823円
負債合計：1,441,823円（前月比：-403,026円）
前回のクレジットカード請求額が高額だったため、その分負債額が減少しました。
純資産について
「資産ー負債」で純資産を算出しています。
純資産残高：1,110,992円
資産-負債=純資産で算出
純資産合計：¥1,110,992円（前月比：+487,268円）
私が資産管理簿をつける理由
現状把握が大切！！
私は「金融利回り＞生活費」の状態となる経済的自由の達成を目指して日々行動しています。
そのためにはまず、毎月の生活費がいくら必要なのかを把握する必要があります。
そして、必要生活費をカバーできる投資利回りを得るためにはいくら投資する必要があるのか、
目標投資額はいくらになるのかを把握することも必要になります。
資産管理簿を付けることでこれらの現状把握が可能となり、
適切な生活レベルや、自身の課題などが浮き彫りになってきます。
最初は簡単なエクセルシートでざっくり集計することからでも充分です。
お金に困らない生活を実現するためにはまず、現状把握から行うことから始めましょう。
まとめ
・株価など金融資産は順調に増加。
・今月の積立投資額は80,190円。
・キャッシュが不足しているため念のため投資額を少し抑えました。
・支出は目立った大きな出費はなく、例月通りでした。
・不足した現金は7月の私と妻のボーナスで補填します。
・6月は国内株の配当金がほぼ毎日入ってきたので楽しい1ヶ月でした。
【保有資産の推移】
【保有金融資産の推移】
以上、先月の資産管理簿でした。
毎月のお金の動きを把握することで、改善点や課題を見つけて次に活かしていきましょう。
では、今回もここまで読んでいただきましてありがとうございました。
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